COMPARATIF INVESTISSEMENTS VITICOLES
Quelles sont les meilleures façons d’investir dans un Domaine Viticole ou le négoce du vin ?
L’investissement viticole est aujourd’hui le 1er type d’actif qualifié d’investissement plaisir. Ce placement alternatif vous permet de diversifier votre patrimoine.
Il s’agit d’un actif tangible et réel qui résiste avec un certain brio aux périodes de crise.
Penchons-nous ici sur 4 façons d’investir dans un Domaine Viticole ou de faire partie d’un négoce lié au vin en France.
Tableau comparatif des 4 opportunités d’investissement dans la vigne
| GROUPEMENT FONCIER VITICOLE | SCPI VITICOLE | PRIVATE EQUITY GRANDS CRUS | INVESTISSEMENT SUR MESURE | |
| Objectif |
Devenir propriétaire d’une partie d’un Domaine viticole clairement identifié. Accessible dans plusieurs régions viticoles françaises. Le souscripteur décide d’investir dans un vignoble précis. |
La SCPI vise à constituer un patrimoine foncier agricole composé de différentes propriétés viticoles qui Les zones géographiques ciblées |
Devenir actionnaire d’une Société de négoce bordelaise, spécialisée dans la commercialisation de grands crus exportés partout dans le monde. Le modèle consiste à investir dans des grands crus, les laisser vieillir 5 à 6 ans, avant de les revendre pour dégager une plus-value. |
Accéder à un Domaine Viticole en Champagne en direct. |
| Rareté | 4/5 | 1/5 | 2/5 | 5/5 |
| Ticket d’entrée recommandée | 7.500 euros | 7.500 euros | 10.000 euros | 100.000 euros |
| Rendement |
En numéraire (argent), les rendements sont autour de 1% et 1,5%. En nature (bouteilles de vin) les rendements oscillent entre 4 et 4,5%. Revalorisation des parts : il s’agit là d’un rendement différé, car vous en percevrez les fruits à la revente de vos parts si le foncier évolue positivement. |
Environ 2% | Environ 2% | Selon l’opération |
| Fiscalité |
L’imposition appliquée est celle des revenus fonciers. Deux régimes : Micro-foncier, 30% d’abattement et taxé sur les 70% restants avec votre TMI. Second régime est celui du réel (Déduction de certaines charges possible afin de limiter l’imposition). |
Micro-Foncier ou Régime réel pour les revenus immobiliers. Flat-tax ou imposition au barème progressif concernant les revenus de la poche trésorerie. Régime des plus-values immobilières si cession et revalorisation du prix de la part de SCPI. |
Opportunités de défiscalisation : réduction IR, PEA-PME et remploi d’apport-cession (article 150-0 B ter du CGI). | Selon l’opération |
| Frais | Comme pour tout investissement immobilier, les frais d’entrée sont de l’ordre de 10%. Frais de gestion 1% |
Frais d’entrée : 8% HT. Frais de gestion : 12% HT
|
Selon l’opération | |
| Visa AMF | Oui au niveau de la Société de Gestion; non au niveau du GFV lui-même | Oui | Oui | Non |
| Pour aller plus loin | Nos GFV en cours | La SCPI Viticole | JE CONTACTE LE CABINET | INVESTISSEMENT PARCELLE DE VIGNE EN DIRECT |
Focus sur le GFV
Le GFV est un placement intéressant vous permettant de diversifier votre patrimoine en investissant dans un actif tangible et réel que vous sélectionnez en fonction de vos envies.
Avec le GFV, vous décidez d’investir dans un Domaine Viticole clairement identifié.
L’un des grands avantages est le choix du mode de rémunération:
1. Les personnes souhaitant sortir du cash de manière immédiate pourront choisir la rémunération en numéraire.
2. Pour les amateurs les plus chevronnés, il est vivement conseillé de choisir la rémunération en nature (Opter pour les bouteilles issues de la récolte du Domaine Viticole; entre 6 et 10 bouteilles par part). Cela vous permettra d’augmenter le rendement du placement mais aussi de vous constituer une cave au fur et à mesure des années. Il peut être intéressant de conserver certains millésimes pour le vieillissement avant de les vendre ou simplement pour les consommer en famille ou entre amis.
Les avantages fiscaux concédés sont un plus non négligeable.
Avis sur la SCPI Viticole
La SCPI viticole est un placement immobilier au sens strict du terme.
Première différence avec le GFV : la SCPI viticole comporte plusieurs Domaines Viticoles, non pas un seul.
Seconde différence : Le souscripteur n’a pas le choix entre deux types de rémunération (bouteilles ou cash, contrairement au GFV). Cependant, il peut être intéressant pour les personnes n’ayant pas spécialement d’attrait pour le vin en lui-même.
Nous avons l’habitude de conseiller ce placement à des épargnants soucieux d’investir dans un produit à forte valeur sociale et environnementale.
Les frais engendrés par les supports immobiliers « purs » sont souvent plus importants, mais vite compensés par la performance. La revalorisation foncière des terres viticoles en France étant importante ce genre de véhicule d’investissement est à privilégier.
L’offre de Private Equity U’Wine Grands Crus, qu’en penser ?
L’offre Private Equity U Wine est quasi unique en Europe. Se porter actionnaire au capital d’une Société de négoce vous permet d’avoir un pied dans le monde de la commercialisation de vins, non dans la partie foncière pure.
Bénéficiez de l’expérience accrue d’une Société de négoce, sans nécessairement de connaissance approfondie sur le sujet. La Société de négoce sélectionne les vins, choisit la période de vieillissement idéale et finit par proposer à l’ensemble de son portefeuille client des vins ayant atteint leur plein potentiel. Ce genre de placement offre donc une performance accrue.
Les avantages fiscaux (déduction sur l’IR ainsi que le report d’imposition de la plus-value) en font un produit pertinent pour défiscaliser.
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Mention
*Références prix Safer et Agreste. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
